El módulo Administración de Créditos permite gestionar las ventas realizadas a crédito, realizar abonos, consultar saldos pendientes y generar estados de cuenta detallados por cliente. Esta sección es esencial para el control financiero y el seguimiento de cuentas por cobrar dentro del sistema Punto de Ventas de El Servidor de Aplicaciones.
🧭 Ubicación del módulo
Para acceder al módulo de créditos, dirígete a:
Inicio → Ventas al Crédito → Administrar Crédito
Desde esta sección se pueden visualizar todos los créditos activos, los pagos realizados y los créditos finalizados.
🧩 Estructura general
El módulo está dividido en tres pestañas principales:
- Vigentes – Créditos activos o con saldo pendiente.
- Finalizados – Créditos totalmente pagados o cerrados.
- Abonos – Historial de pagos o abonos realizados por los clientes.
1️⃣ Créditos Vigentes
En esta pestaña se muestran todas las ventas que tienen un saldo pendiente de pago. Cada registro corresponde a una venta realizada con modalidad a crédito.
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Crédito | Código interno asignado automáticamente al crédito. |
| Venta | Número de venta asociado al crédito. |
| Monto | Valor total del crédito otorgado. |
| Abonado | Suma de los pagos ya realizados por el cliente. |
| Restante | Saldo pendiente por pagar. |
| Cliente | Nombre o razón social del comprador. |
💡 El sistema calcula automáticamente los montos abonados y el saldo restante.
2️⃣ Créditos Finalizados
Muestra todos los créditos que ya fueron liquidados en su totalidad. Estos registros permanecen como histórico contable y pueden consultarse en cualquier momento.
3️⃣ Abonos
Permite visualizar y registrar los pagos parciales o abonos que realizan los clientes a sus créditos vigentes. Cada abono queda vinculado a la venta original y se descuenta automáticamente del saldo restante.
⚙️ Acciones disponibles
Cada crédito listado cuenta con un menú de acciones (ícono de tres líneas) con las siguientes opciones:
| Acción | Función |
|---|---|
| ✏️ Ver / Editar | Permite actualizar información del crédito o registrar un nuevo abono. |
| 📋 Ver Detalle | Muestra los detalles del crédito, incluyendo fechas, montos y pagos realizados. |
| 🧾 Estado de Cuenta | Genera un reporte PDF con el historial completo del crédito, abonos, fechas y saldo final. |
⚠️ Solo los usuarios con permisos de administración o cobranzas pueden modificar créditos o registrar abonos.
🖼️ Ejemplo de créditos vigentes
📷 Vista de créditos vigentes, mostrando monto total, abonos y saldo restante.
🔄 Flujo de trabajo típico
- La venta se realiza a crédito desde el módulo de ventas.
- El sistema crea automáticamente un registro en Administrar Crédito.
- Desde esta sección se pueden agregar abonos conforme el cliente realice pagos parciales.
- Al alcanzar el total del crédito, el sistema cambia automáticamente el estado a Finalizado.
- El usuario puede emitir un Estado de Cuenta o un recibo de pago para el cliente.
⚙️ Recomendaciones
- Revisa periódicamente los créditos vigentes para mantener actualizado el flujo de caja.
- Usa los Estados de Cuenta como comprobante oficial para tus clientes.
- Los abonos deben registrarse con fecha real para mantener consistencia contable.
- Evita eliminar créditos; si un cliente no paga, utiliza el estado Finalizado o Castigado según tu política interna.
- Asegúrate de que el cliente tenga límite de crédito disponible antes de generar nuevas ventas.
📘 Siguiente paso: Consulta la sección Reportes de Créditos, donde podrás generar listados globales de abonos, créditos vencidos y balances por cliente.